Trade Republic è una banca tedesca per la compravendita, trading, di titoli che è recentemente diventata popolare tra i trader su reddit in Europa.
Trade Republic è nata come alternativa alle banche per rendere possibile il trading dal tuo telefono e dal tuo PC.
Trade Republic è la prima banca di negoziazione di titoli in Germania che opera solo su base mobile e su applicazione per browser PC desktop.
Trade Republic ha ottenuto una licenza bancaria. Ciò significa che ogni volta che crei un conto e fai trading con questa banca, tratterai direttamente con un’entità bancaria legale e certificata.
Trade Republic è inoltre partner di SolarisBank AG, HSBC Germany, BlackRock e Lang & Schwarz Exchange.
Sono una banca in Germania e una società di in borsa secondo la legge italiana.
Il tuo denaro è al sicuro con questo broker: sono autorizzati da BaFin (l’organo di regolamentazione finanziaria della Germania, equivalente a CONSOB) e dalla Banca Centrale tedesca.
Non sappiamo sinceramente come guadagnino visto che in Europa non è facile operare sui mercati come invece fa RobinHood negli USA.
Per di più il loro modello di business ci sembra completamente diverso: Trade Republic è adatto per un investitore di lungo periodo, RobinHood è invece molto speculativo.
Ad oggi, Trade Republic gestisce tutte le sue operazioni sulla borsa Lang & Schwarz, che a sua volta opera sulla borsa valori di Amburgo (HAM).
Ciò significa che solo le persone che pagano le tasse in Europa erano idonee ad aprire un conto con Trade Republic nei primi giorni.
Da allora si sono espansi anche in Austria, Francia e Italia.
Attenzione: Trade Republic non agisce come sostituto d’imposta perché non ha sede sul territorio italiano.
Questo broker opera in regime dichiarativo.
Pertanto, come detto, la dichiarazione dei ricavi sarà completamente a carico del trader, il quale avrà dunque l’onere e l’obbligo di compilare il modello unico inserendo appunto i ricavi derivanti dalle operazioni di trading.
Trade Republic affidabile? Regolamentazione e licenza tedesca [consob]
Trade Republic è una banca stessa e anche un partner di un’altra banca chiamata Solaris Bank AG, quindi tutti i depositi sul tuo conto sono garantiti legalmente fino a € 100.000.
Questi fondi sono protetti in un conto di raccolta fiduciario presso Solaris Bank AG a Berlino, che è regolamentato e supervisionato dalla Deutsche Bundesbank e dalla BaFin (Autorità federale di vigilanza finanziaria).
La società è Trade Republic Bank GmbH, Ernst-Schneider-Platz 1, 40212 Düsseldorf Germania.
Tutti gli asset nel tuo account sono di tua proprietà e sono detenute da HSBC Germania, ma appartengono sempre a te.
Tutto sommato, questo broker offre una delle esperienze di trading più regolamentate e sicure in Germania.
La piattaforma di Trade Republic è disponibile tramite un’app mobile e un’app per PC desktop.
Per alcuni trader, questo potrebbe non essere un grosso problema, ma per i trader professionisti che fanno affidamento sulla loro capacità di personalizzare la propria configurazione per massimizzare i propri profitti, magari non è il massimo.
Non stiamo dicendo che la piattaforma Trade Republic sia pessima, stiamo solo dicendo che se sei un investitore che si avvicina al tuo trading in modo più professionale, probabilmente non ti sentirai a tuo agio nell’allocare migliaia di euro dal tuo cellulare mobile o da un’app.
Detto questo, le sue app mobili sono buone per quanto la funzionalità.
Il layout dell’app è facile da capire, anche se poiché tutto deve essere visualizzato su uno schermo minuscolo, riteniamo che Trade Republic debba spesso compromettere la funzionalità verso la semplicità.
Le app Android e iOS hanno ciascuna un punteggio di 4,0 e 4,6 nei rispettivi store.
Trade Republic recensioni: tipi di conto
Attualmente, Trade Republic offre solo un tipo di conto azionario base.
Ciò significa che puoi scambiare ogni asset da un singolo conto, il che è molto meno confuso rispetto ad altri broker, che richiedono tipi di account separati per prodotto.
Trade Republic ti consente di negoziare qualsiasi asset da un unico conto.
Trade Republic commissioni: 1 euro per ogni operazione
Trade Republic addebita una commissione di 1 € per ogni operazione, indipendentemente dal volume delle operazioni.
Questo fa ben sperare se stai facendo grandi volumi di negozizioni di decine di migliaia di euro, ma in realtà, la maggior parte dei trade di Trade Republic sono individui che fanno piccoli scambi frequenti, quindi questo può non essere un grande vantggio.
Quando si tratta di commissioni non di trading, Trade Republic soddisfa la norma del settore non addebitando commissioni di deposito, prelievo o inattività.
Scarica l’App di Trade Republic sul tuo telefono cellulare o accedi al sito Web di Investimenti e negoziazione di azioni, ETF.
Fai clic sul pulsante Accedi e quindi su Crea account.
Completa i quattro passaggi registrando il tuo telefono, i dati personali, i dati identificativi e l’Esperienza e la Conoscenza (importante perché il broker riconosca il tuo profilo).
Completa il processo KYC.
Fatto! L’intero processo di registrazione e apertura del conto richiederà solo pochi minuti; Tieni a portata di mano solo il tuo telefono cellulare e il tuo ID per completare il KYC.
FAI ATTENZIONE:
Una volta all’interno del portale, opererai con procedura 2FA o doppia autenticazione, tramite identificazione touch o PIN.
Inoltre, riceverai un PUK dalla piattaforma, utile in caso di smarrimento del cellulare o di smarrimento del PIN.
Quando il tuo account è creato, per depositare fondi e quindi iniziare a investire devi accedere al tuo conto e andare nelle “Opzioni” del tuo profilo.
Poi clicca su “Deposita fondi” e scegli il metodo con cui effettuerai il deposito.
Come opzioni di pagamento troverai carta di credito, carta di debito, bonifico bancario e Google Pay e Apple Pay.
In base al metodo da te prescelto, dovrai proseguire l’intuitivo passo passo che ti indicherà il sito.
Ciò significa che puoi aprire il tuo conto con qualsiasi importo desideri aggiungere, a differenza di altri broker che spesso ti chiedono di depositare diverse centinaia di euro per iniziare.
Trade Republic prelievi e metodi di deposito
Essere più una banca di negoziazione di titoli che un broker non è solo una buona cosa per Trade Republic: crea anche alcuni problemi che altri broker non devono affrontare.
Essere un istituto bancario ufficiale in Germania significa che le opzioni di pagamento e prelievo sono in qualche modo ostacolate per scopi legali.
Mentre scriviamo questa guida su Trade Republic recensioni e opinioni, la banca accetta trasferimenti solo da conti bancari SEPA Europei e altri conti di intermediari come opzioni di prelievo e deposito.
Ai fini legali, non puoi depositare sulla piattaforma dai seguenti servizi:
Portafogli elettronici
Bonifici da banche con sede fuori Europa
Tutti i depositi e le opzioni di prelievo devono anche essere effettuati su un conto che è stato creato solo a tuo nome o non funzionerà.
Inoltre, i prelievi e i depositi dalla tua banca o da un altro broker possono richiedere un totale di 3-4 giorni prima che vengano visualizzati nel tuo conto.
Di solito, i bonifici bancari nazionali richiedono meno tempo, mentre lo spostamento di titoli da altri broker richiede più tempo.
Dopo quanto tempo il mio versamento sarà disponibile?
Dipende dal tipo di versamento che scegli.
Utilizzando una carta di credito (Visa o Mastercard), Apple Pay o Google Pay, il saldo si aggiornerà immediatamente.
La commissione dipende dal paese di residenza e sarà indicata direttamente nell’applicazione.
Trade Republic asset e titoli disponibili
Puoi scegliere di investire in 9.000 azioni ed ETF italiani e internazionali senza commissioni, solo 1 € in costi esterni, e far crescere i tuoi risparmi con 4.000 piani di risparmio completamente gratuiti.
Piano Risparmio
L’esecuzione di un piano di risparmio è completamente gratuita.
L’importo minimo è di 1 euro, esecuzione settimanale, bi-settimanale, mensile o trimestrale.
Offre oltre 2.000 ETF, tutti acquistabili tramite piano di risparmio, oltre 20 emittenti di ETF fra cui Vanguard, Blackrock, Lyxor, Invesco.
Ci sono oltre 2.500 azioni acquistabili tramite piano di risparmio, puoi anche trovare uno strumento di ricerca degli ETF per trovare lo strumento giusto per te sulla base di un semplice questionario.
Azioni
Trade Republic è partner di Lang & Schwarz Exchange.
Questa exchange è quotata alla Borsa di Amburgo, ma la particolarità è che le sue attività non si limitano alla sola Germania.
Con questa piattaforma di trading puoi anche scambiare asset da:
Germania
Regno Unito
Stati Uniti
Canada
Hong Kong
Cina
Giappone
Sebbene Trade Republic non offra tutti i mercati disponibili in quei paesi, avrai accesso a molti dei più importanti.
Ti consente anche di diversificare il tuo portafoglio con indici per questi asset, inclusi:
NASDAQ
Dow Jones 30
Euro Stoxx 50
DAX
MDAX
SDAX
Ci sono circa 8,000 asset disponibili per negoziare con Trade Republic, che non è male anche per una banca di negoziazione di titoli relativamente nuova.
Ci sono anche oltre 8.000 azioni US ed Europee in piena proprietà (l’asset reale, non CFD).
L’acquisto per importo permette di acquistare frazioni di azioni (in piena proprietà, il cliente rimane proprietario dell’asset in caso di bancarotta del broker) in massima semplicità.
La funzionalità “di Tendenza” raggruppa le principali azioni globali per tematiche (Big Tech, Sostenibilità, etc.)
Dati di mercato, opinione degli analisti, calendario finanziario per tutti i principali titoli.
Ecco alcuni dei tipi di asset che puoi scambiare con Trade Republic:
Coppie di valute Forex
Al momento della stesura di questa guida su Trade Republic recensioni e opinioni, è stata offerta solo una coppia di valute, EUR/USD.
Certamente vorremmo che ce ne fossero di più, ma questo è ciò che è disponibile per il trading sul Lang & Schwarz Exchange.
Materie Prime
Per quanto riguarda le materie prime, questo broker tedesco consente agli utenti di scambiare solo oro, argento e Brent Oil, che è un elenco piuttosto piccolo rispetto ad altri broker.
Bonds
Grazie alla borsa Lang & Schwarz, Trade Republic offre oltre 500 obbligazioni per società tedesche e altri importanti bonds europei.
ETFs
La piattaforma ha anche una varietà abbastanza ampia di ETF da negoziare.
Offrono circa 400 ETF su indici, materie prime e valute, tuttavia non tutti gli ETF disponibili sulla borsa Lang & Schwarz sono disponibili su Trade Republic.
Attualmente, Trade Republic offre solo ETF di Ishares e Wisdom Tree.
Poi c’è il Piano di risparmio ETF.
Trade Republic offre anche un piano di risparmio per gli ETF, dove un deposito minimo iniziale di € 10 ti consente di godere di sconti permanenti sugli ETF.
Dovrai solo pagare il valore di mercato e la commissione standard di 1 € di Trade Republic per operare.
Criptovalute
Offre le criptovalute più popolari, come Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Bitcoin Cash, XRP, Stellar, EOS, Uniswap e Chainlink.
Ci sono oltre 40 criptovalute, tutte acquistabili tramite piano di risparmio.
Tutti gli scambi di criptovalute sono protetti attraverso l’offerta regolamentata dalla banca.
Offriamo piena trasparenza sull’esecuzione e sul valore dei tuoi asset crittografici.
Tutti gli asset crittografici sono archiviati in un portafoglio a freddo (cold storage), il che significa che sono offline e protetti.
Conto Demo disponibile?
Un altro aspetto di questa app di trading è che non offre risorse educative o account demo per trader nuovi o inesperti.
Trade Republic presume che tu conosca le basi del trading e le definizioni della maggior parte dei termini utilizzati nel mercato del trading.
Questa app di trading ha semplificato la sua esperienza utente abbastanza da renderla abbastanza facile da capire, ma se sei un nuovo arrivato, dovrai comunque affrontare qualche difficoltà dopo aver familiarizzato con il servizio e potresti perdere denaro mentre cerchi di capirlo.
Inoltre, senza un account demo, non puoi provare questa app di trading per vedere se ti piace.
Dovrai completare il processo di registrazione, incluso l’invio della tua identificazione e dei tuoi documenti, solo per avere un’idea di com’è la piattaforma di trading.
Preferiamo di gran lunga i broker che offrono un conto demo in modo che tu possa avere un’idea di come sono, prima di investir tempo, denaro ed energia.
Pro e Contro
Vantaggi:
Nessun costo di deposito, prelievo o inattività
Supportato da entità legali come HSBC Germany e Solaris Bank AG
Tutti i clienti sono protetti fino a € 100.000
Una piattaforma mobile snella e facile da usare
È richiesto un deposito iniziale minimo di 10 euro per aprire un conto
Ha una licenza bancaria ufficiale, che la rende una banca di scambio di titoli oltre che un broker
Fino a 9.000 asset se conteggi sia le azioni che gli ETF
Ti consente di scambiare asset dai mercati azionari internazionali più importanti.
Garanzia della liquidità dei clienti fino a €100.000 (Fondo interbancario di tutela dei depositi). HSBC come banca custode dei portafogli titoli dei clienti.
Contro:
Addebita una commissione di €1,00 per operazione, indipendentemente dal volume
Offre supporto in 3 lingue (tedesco, inglese e francese e presto anche in italiano)
L’assistenza è disponibile solo tramite e-mail
Disponibile solo per cittadini tedeschi, austriaci, francesi e italiani
Offre solo una piattaforma mobile e un’app desktop
Puoi prelevare/depositare i tuoi soldi solo su/da un conto bancario
Ha solo 3 tipi di materie prime, Oro, Argento e Petrolio
Nessuna risorsa educativa di alcun genere
Nessun conto demo disponibile.
Supporto e assistenza clienti
Sappiamo che Trade Republic è una banca abbastanza nuova, ma ciò che ci sorprende di più è la limitata modalità di assistenza clienti offerta.
Al momento della stesura di questa guida su Trade Republic recensioni, la banca non offre supporto telefonico o tramite chat dal vivo. Inoltre, il supporto è offerto solo in tre lingue: tedesco, inglese e francese.
Tuttavia, poiché l’e-mail è l’unica forma di supporto che offrono, è lo strumento migliore e unico a tua disposizione.
Abbiamo inviato un paio di email a tutti i broker più importanti per verificare la velocità con cui hanno risposto e, fortunatamente, hanno risposto in meno di due ore.
Le loro risposte sono state utili e dritte al punto, mettendo in evidenza esattamente ciò che abbiamo chiesto e nient’altro.
Infatti, se vuoi porre loro delle domande sul loro servizio puoi scrivergli un’email direttamente a service@traderepublic.com
Trade Republic recensioni degli utenti TrustPilot
Trustpilot, il famoso aggregatore di recensioni mondiale dichiara che sulla base di 13.437 intervistati, l’87% gli ha dato valutazioni positive (eccellente e molto buono)!
Davvero un numero molto positivo, visto che è raro trovare un livello di commenti positivi in una tipologia piattaforma dedicata al trading di borsa.
I commenti dei clienti sottolineano il basso costo di funzionamento sulla piattaforma grazie alla sua politica di 1 euro di commissione, alla sicurezza fornita dall’operare secondo la regolamentazione tedesca.
Offre un modo ragionevole per gli investitori tedeschi, austriaci, francesi e italiani di acquistare e vendere azioni a € 1 per operazione.
Lascia un tuo parere, una tua opinione ed esperienza su Trade Republic nel forum sottostante.
Investire nei mercati azionari comporta dei rischi: il valore degli investimenti può salire come scendere e si può ricevere meno del proprio investimento iniziale. Gli investitori individuali dovrebbero prendere le proprie decisioni o cercare una consulenza indipendente.
Appassionato di economia fin dai primi anni, Luciano ha coronato il suo interesse laureandosi presso l'Università Bocconi di Milano. La sua formazione accademica è stata fondamentale per sviluppare una prospettiva critica e analitica sul mondo finanziario. La sua passione per la scrittura e la sua base di conoscenze lo guidano nell'esplorazione dei temi finanziari e nell'analisi delle tendenze economiche in modo approfondito e accattivante.
