Marginazione significato come funziona, rischi alternative a Fineco

Marginazione significato come funziona, rischi alternative a Fineco

In questa guida parleremo di cos'è la marginazione significato in parole semplici.

 

Cercheremo in questa analisi di spiegarti bene come utilizzare il margine e quali sono i rischi.

 

In buona sostanza se vogliamo fare una introduzione a marginazione significato ti diremo che si tratta di un metodo di trading in cui chi compra un bene o una azione usa del denaro preso a prestito dalla piattaforma di trading in modo da utilizzare meno denaro per investire sul mercato.

 

È normale che ciò accada con le banche come Fineco e la piattaforma di Trading BancoPosta e di certo se sei cliente di un istituto di credito sai cos'è la marginazione.

 

Ti ricordiamo che la marginazione non è solo un metodo per fare trading in giornata o intraday, ma il prendere a prestito del denaro può prolungarsi anche su più giorni e in questo caso si paga anche un interesse detto overnight di cui ne abbiamo parlato quando abbiamo analizzato le IQ Option commissioni.

 

Detto questo andiamo ad esaminare quali sono i casi in cui è utile usare la marginazione e come trarne profitto.

 

 

Come ti abbiamo detto nel paragrafo precedente se fai trading con Fineco o Trading BancoPosta allora già sai cos'è la marginazione.

 

E come funziona questo metodo di trading?

 

Questo metodo chiamato marginazione è un tallone d'Achille nel senso che se abusato può oltre che aumentare i tuoi profitti, anche aumentare esponenzialmente le tue perdite.

 

Proprio per questo motivo l'ente di regolamentazione ESMA ha pubblicato un nuovo regolamento secondo cui la leva per i principianti deve essere fissata a massimo 1:30.

 

Andiamo allora a spiegare come calcolare la marginazione.

 

Se avessi un capitale di mille euro potrei chiedere al mio broker o alla mia banca di prestarmi del denaro per acquistare dei titoli e delle azioni che hanno un valore molto superiore ai miei mille euro di partenza.

 

Possiamo fare per esempio ll caso che siano 10 mila euro il capitale necessario.

 

Quindi la banca mi presta 10 mila euro e io in realtà le do solamente i miei mille euro come garanzia del prestito.

 

Evidentemente la banca mi concede il prestito perchè ho già depositato sul conto una somma superiore e per di più la banca o la piattaforma ci vuole pure guadagnare un interesse che viene a lei corrisposto ogni giorno di utilizzo.

 

Questo prestito può avvenire con tutti i broker e piattaforme che operano e fanno trading online a prescindere che siano una banca o meno.

 

Di certo quello che varia è la commissione o interesse sul prestito.

 

Quindi ricapitolando il significato di Marginazione, tu puoi comprare con la leva long o comprare in leva vendere e fare short selling o vendere in leva allo scoperto.

 

Solo una piccola parte della somma necessaria a coprire il valore del titolo o del bene, perchè la restante parte la mette la banca o la piattaforma tenendo a garanzia il tuo margine e il tuo conto trading.

 

Marginazione significato disponibile in 2 modi diretti:

 

  • Intraday o trading giornaliero
  • Multiday o trading su più giorni

La marginazione significato: è un metodo di trading online dove l’investitore compra sui mercati finanziari tramite del denaro forniti direttamente dalla banca o dalla piattaforma. 

 

 

 

 

Se per esempio fai trading con un broker come Fineco che è anche una banca e fai un investimento di mille euro, in realtà vai a mercato con 11 mila euro, cioè i tuoi 1000 più o 10,000 forniti dalla piattaforma.

 

Il profitto è maggiore ovviamente se utilizzi il denaro preso a prestito perchè il punto percentuale del tuo investimento è superiore nel caso in cui hai preso il prestito fatto con la piattaforma semplicemente perchè il denaro investito è notevolmente più alto.

 

Quando si opera in marginazione e si ha un profitto, parte del guadagno viene dato al broker che chiede una remunerazione del prestito.

 

Ma ricordiamo che le piattaforme di trading online che non sono delle banche non ti chiedono questo interesse se operi in giornata, cioè fai il trading intraday.

 

La commissione o interesse sul prestito o marginazione ti viene chiesto solo se superi le 22 GMT con la tua operazione ancora aperta.

 

Guarda i costi che addebita IQ Option come overnight per esempio qui >>

 

Approfondimenti:

 

Leva finanziaria alta forex trading opzioni: come superare limiti ESMA >>

 

Leva finanziaria: cosa è l'effetto leva nel trading (guida ESMA) >>

 

IQ Option moltiplicatore come funziona con Forex e Cripto [guida] >>

 

 

 

 

Ovviamente operare con la marginazione porta dei rischi.

 

Perchè il pip o punto percentuale di variazione del prezzo del bene su cui fai trading ha un valore che la marginazione aumenta in modo proporzionale all'aumento del prestito richiesto.

 

Più elevato è il prestito dato dalla piattaforma o dalla banca collegata al broker e più elevato sarà il rischio di perdita.

 

Se poi operi con una piattaforma che non ha gli stop alle perdite o stop loss, allora puoi perdere anche di più della somma investita.

 

Le banche infatti hanno tutto l'interesse che tu perda del denaro per proprio guadagnarci sia con le commissioni di trading che sull'interesse del prestito.

 

La marginazione è una pratica ovviamente costosa e può portare a delle perdite ingenti se si opera con le banche.

 

Per questo ti consigliamo di non operare con le piattaforme legate alle banche come Fineco o al conto corrente della Posta come Trading online BancoPosta, ma operare con con le piattaforme che offrono servizi di trading CFD.

 

>> Approfondisci: ESMA: come operare con un conto trader professionale con alta leva?

 

Proprio per questo motivo l'ESMA ha obbligato tutte le piattaforme a ridurre la marginazione ponendola al massimo a 1:30 e solo i trader professionali possono operare con leve più alte fino a 1:500.

 

>> Quali sono i broker che operano con leva alta no ESMA qui >>

 

Se operi con broker come 24option, AvaTrade, Trade.com, Markets.com o IQ Option stai certo che avrai le commissioni più basse del mercato e sarai garantito dalla protezione ESMA.

 

Non dimentichiamo che questi broker offrono le commissioni più basse, come gli spread minimi e che hanno la gestione del conto assolutamente gratis e senza costi aggiuntivi.

 

La cosa più importante da sottolineare è che non potrai mai perdere più del capitale investito perchè l'ESMA lo ha reso condizione obbligatoria.

 

Non potrai mai perdere più di quello che investi.

 

>> Approfondisci: Broker con spread bassi: lista dei migliori in circolazione >>

 

Tutte le piattaforme che operano in accordo alla normativa MiFID e quanto imposto dall’ESMA in merito all’effetto leva devono bloccare le perdite in automatico.

 

Per esempio IQ Option blocca la singola operazione e chiude in automatico le perdite quando il tuo investimento va in negativo. 

 

Se operi con una leva alta e sei un trader professionale, non è possibile subire perdite superiori rispetto a quanto destinato alla singola operazione.

 

 

 

 

Le piattaforme che offrono i contratto per differenza permettono anche di operare con un effetto leva elevato consentendoti di aumentare di molti i tuoi potenziali profitti, ma anche le perdite potenziali.

 

Broker come 24option e Investous sono assolutamente gratis e non richiedono un pagamento per l'utilizzo della loro piattaforma.

 

Il guadagno del broker è lo spread, cioè la commissione che ammonta alla differenza tra il prezzo di vendita e quello di acquisto.

 

24option è un broker molto serio sia perchè è registrato CONSOB sia perchè ha una licenza Europea.

 

Anche Investous è un broker regolamentato in Europa e per cui permette un trading sicuro e protetto dalle truffe.

 

Ricorda il termine marginazione significato, perchè ti permette di guadagnare o perdere.

 

Se fai una operazione di 50 euro in leva e movimenti 500 euro invece, non metti a rischio niente più dei tuoi 50 euro.

 

Questo proprio perchè l'ESMA ti protegge.

 

24option ti permette anche di mettere degli stop loss e dei take profit per automatizzare le tue operazioni.

 

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Ricorda anche che il capitale richiesto è di soli 100 euro deposito minimo.

 

I mercati su cui si può operare con 24option sono diversi: dal mercato forex, ai principali titoli azionari mondiali, fino alle materie prime e ai bitcoin e litecoin e alle criptovalute emergenti.

 

Insomma 24option è la soluzione giusta per chi vuole aumentare i profitti di trading senza vedere decollare i rischi: ovviamente è sempre presente il rischio di perdita sul capitale di trading, ma il rischio non è mai superiore a tale capitale che mette a disposizione al trading.

 

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La demo è gratuita e non costa nulla.

 

 

 

 

Un’altra opzione ideale per fare trading online sui mercati finanziari è Investous. Questa piattaforma è molto sicura e affidabile, non applica commissioni e non ha nessun costo per il trader.

 

Ovviamente Investous non offre ai suoi trader la marginazione ma l’effetto leva: quindi le perdite sono sempre limitate al capitale investito su una singola operazione (o molto più basse se il trader ha avuto l’intelligenza di impostare uno stop loss).

 

Segnaliamo Investous in particolare perché rappresenta un’eccezionale opportunità per chi comincia per la prima volta a fare trading online. Qual è il vantaggio principale di investous? La possibilità di fare trading demo senza deposito.

 

Leggi la guida sul trading demo sulle azioni cannabis e canapa e questo mercato emergente >>

 

 

 

 

La marginazione condotta con una banca è molto rischioso perchè di solito la banca chiede di mettere a garanzia tutto il conto depositato presso la banca stessa come garanzia.

 

Per questo fattore rischio, è sempre consigliabile operare con un broker CFD per speculare sui mercati finanziari: abbiamo parlato di due broker CFD molto popolari come 24option, IQ Option e Investous che sono molto convenienti.

 

Puoi fare trading infatti con una leva finanziaria senza mettere a rischio l'intero capitale grazie alle garanzie ESMA.

 

Ricorda sempre di importare uno stop loss e un take profit per automatizzare le tue operazioni.

 

Gli stop loss sono sempre attivi e con i broker come 24option, IQ Option e Investous sono sempre attivi, al contrario non si può dire lo stesso per piattaforme come Fineco e la piattaforma di Trading BancoPosta.

 

 

 

 

 

 

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